Федеральный регулятор выявил системную практику закрытия счетов
Крупнейшие финансовые институты США систематически закрывали счета и ограничивали кредитование консервативных организаций, религиозных групп, сторонников движения MAGA и отраслей, неугодных прошлой администрации. Об этом свидетельствует масштабное расследование Управления контролера денежного обращения (OCC), результаты которого были опубликованы после проверки 100 000 жалоб и 50 000 внутренних банковских документов за период с 2020 по 2025 год (New York Post).
Проверка показала, что такие финансовые гиганты, как JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One, PNC, TD Bank и BMO Bank, отказывали клиентам в обслуживании на основе их политических, социальных или религиозных убеждений. В качестве обоснования банки часто ссылались на расплывчатые опасения по поводу «репутационных рисков», негативного освещения в прессе и давления со стороны политических акторов.
Преследование за политические и религиозные взгляды
В отчете регулятора зафиксированы многочисленные случаи, когда платежные системы и подразделения банков блокировали стандартную политическую деятельность и религиозные убеждения. В частности, дочерняя компания JPMorgan Chase, WePay, использовала автоматизированные алгоритмы, которые выявляли такие термины, как «MAGA», «Make America Great» и «America First» в профилях продавцов и истории транзакций.
Помимо продавцов политической атрибутики, финансовым ограничениям подверглись религиозные организации. Как отмечает New York Post, банки нередко использовали спорные списки «экстремистских» организаций, составляемые сторонними НКО, для обоснования закрытия счетов благотворительных и религиозных фондов.
Ограничение неугодных отраслей экономики
Помимо политических и религиозных объединений, расследование OCC выявило ограничения в отношении коммерческих секторов, оказавшихся в немилость у федеральных чиновников. В числе пострадавших отраслей оказались производители и продавцы огнестрельного оружия, арктические нефтегазовые проекты, угледобывающие предприятия, частные пенитенциарные учреждения и производители табачной продукции.
Финансовые организации сокращали кредитование этих легальных секторов из-за страха перед надзорным давлением со стороны регулирующих органов и критикой со стороны общественных активистов.
Реакция регуляторов и дальнейшие шаги
В ответ на полученные данные Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) объявило о начале официального расследования в отношении упомянутых банков. Исполняющий обязанности директора CFPB Марк Паолетта резко осудил подобную практику, заявив, что дискриминация потребителей по политическим или религиозным мотивам недопустима в американской финансовой системе.
Хотя все девять банков сообщили о пересмотре своей внутренней политики, OCC пришел к выводу, что предпринятые меры недостаточны, а ни одно из финансовых учреждений так и не признало публично факт политической дискриминации клиентов.