Банковский холдинг Capital One обратился в федеральный суд Флориды с официальным ходатайством об отклонении иска, поданного Trump Organization. Представители финансового института утверждают, что их решение закрыть сотни счетов организации в 2021 году было продиктовано исключительно результатами многомесячного расследования в рамках борьбы с отмыванием денег (AML). Таким образом, банк отвергает обвинения семьи Трампа в том, что закрытие счетов было политическим решением, принятым в ответ на штурм Капитолия 6 января 2021 года.
Аргументы AML и судебные материалы
Как сообщает National Public Radio (NPR), юристы Capital One направили ходатайство в суд в пятницу. В документе подчеркивается, что выявленные банком схемы транзакций полностью соответствовали типам подозрительной активности, которые зафиксированы в федеральных банковских руководствах США и требуют обязательного реагирования. Проверку проводил специализированный отдел банка по борьбе с финансовыми преступлениями, укомплектованный экспертами с многолетним опытом работы в правоохранительных органах. Представители Capital One подчеркнули, что процесс расследования носил строго конфиденциальный характер и никогда не предавался огласке, что опровергает заявления о попытке банка нанести политический урон экс-президенту. Более того, банк утверждает, что Trump Organization было предоставлено несколько месяцев для перевода средств в другие финансовые учреждения.
Обвинения Trump Organization в политическом давлении
В свою очередь, юристы Trump Organization настаивают на том, что Capital One стремился публично дистанцироваться от Дональда Трампа после событий 6 января, а аргументы о борьбе с отмыванием денег были сфабрикованы в качестве предлога. Согласно судебным материалам, истцы заявляют, что им практически не предоставили времени на устранение возникших вопросов до того, как счета были заморожены или полностью ликвидированы. По мнению представителей Трампа, действия банка представляют собой прямое нарушение контрактных обязательств и проявление политической дискриминации. Они ссылаются на внутреннюю переписку сотрудников банка, которая, по их мнению, доказывает предвзятость. В Capital One эти заявления назвали «вырванными из контекста цитатами», которые не отражают реальный ход административного процесса.
Регуляторная среда и более широкие политические последствия
Данный юридический спор разворачивается на фоне растущего давления администрации Трампа на крупнейшие американские банки в начале его второго президентского срока. Как отмечает агентство Reuters, Белый дом активно критикует финансовые институты за практику так называемого «дебанкинга» — блокировки счетов консервативных политиков и организаций. В августе 2025 года Дональд Трамп подписал указ, запрещающий банкам применять дискриминационные меры к клиентам на основании их политических убеждений. Кроме того, Trump Organization инициировала аналогичное судебное разбирательство против JPMorgan Chase по схожим обвинениям. Наблюдатели отмечают, что исход дела Capital One может создать важнейший прецедент для американской финансовой системы, определив баланс между соблюдением жестких федеральных стандартов AML и защитой прав клиентов от потенциального произвола крупных корпораций.