«Capital One» բանկային հոլդինգը պաշտոնական միջնորդություն է ներկայացրել Ֆլորիդայի դաշնային դատարան՝ պահանջելով կարճել «Trump Organization»-ի կողմից ներկայացված դատական հայցը։ Բանկը պնդում է, որ 2021 թվականին հարյուրավոր հաշվեհամարների փակման որոշումը կայացվել է փողերի լվացման դեմ պայքարի (AML) շրջանակներում իրականացված բազմամսյա հետաքննության արդյունքում։ Սա հակասում է Թրամփի ընտանիքի այն պնդումներին, թե հաշիվները փակվել են քաղաքական դրդապատճառներով՝ որպես արձագանք 2021 թվականի հունվարի 6-ին ԱՄՆ Կապիտոլիումի վրա կատարված հարձակմանը։
Ինչպես հաղորդում է «National Public Radio» (NPR) ռադիոկայանը, «Capital One»-ի իրավաբանները դատական միջնորդությունը ներկայացրել են ուրբաթ օրը։ Փաստաթղթերում նշվում է, որ բանկի ֆինանսական հանցագործությունների բաժինը, որտեղ աշխատում են իրավապահ համակարգում տասնամյակների փորձ ունեցող մասնագետներ, իրականացրել է մանրակրկիտ վերլուծություն։ Բանկը շեշտում է, որ հայտնաբերված գործարքների օրինաչափությունները լիովին համապատասխանում են դաշնային բանկային ուղեցույցներով սահմանված կասկածելի գործունեության տեսակներին, որոնք պահանջում են անհապաղ միջամտություն։
«Trump Organization»-ն իր հերթին պնդում է, որ «Capital One»-ը պարզապես ցանկացել է հանրայնորեն հեռավորություն պահպանել նախկին նախագահից հունվարի 6-ի իրադարձություններից հետո և որպես արդարացում օգտագործել է փողերի լվացման դեմ պայքարի հիմնավորումը։ Ըստ հայցվոր կողմի՝ իրենց գրեթե ժամանակ չի տրվել ներկայացված մեղադրանքներին արձագանքելու կամ բանկի մտահոգությունները փարատելու համար, և հաշվեհամարներն անմիջապես սառեցվել կամ փակվել են։
Այնուամենայնիվ, բանկը հերքում է այս պնդումները՝ նշելով, որ դրանք հիմնված են ներքին փաստաթղթերից «կոնտեքստից կտրված մեջբերումների» վրա։ «Capital One»-ի փոխանցմամբ՝ գործընթացը պահվել է խիստ գաղտնի, բանկը երբեք չի հանրայնացրել հաշիվների փակման որոշումը, և Թրամփի ընկերությանը իրականում տրվել է մի քանի ամիս ժամանակ՝ իր միջոցներն այլ ֆինանսական հաստատություններ տեղափոխելու համար։
Այս իրավական վեճը տեղի է ունենում ԱՄՆ-ում բանկային համակարգի նկատմամբ քաղաքական ճնշումների ֆոնին։ Ինչպես հայտնում է «Reuters» լրատվական գործակալությունը, Թրամփի երկրորդ նախագահական ժամկետի սկզբից ի վեր նրա վարչակազմն ուժեղացրել է ճնշումը խոշոր բանկերի վրա՝ մեղադրելով նրանց պահպանողական հայացքներ ունեցող հաճախորդներին թիրախավորելու և այսպես կոչված «դեբանկինգի» (բանկային ծառայություններից զրկելու) մեջ։ 2025 թվականի օգոստոսին Թրամփը ստորագրել էր խտրական բանկային գործունեությունն արգելող հրամանագիր, իսկ ավելի ուշ նմանատիպ հայց էր ներկայացրել նաև «JPMorgan Chase» բանկի դեմ։ Այս դատական գործընթացները ցույց են տալիս, թե որքան սուր է դարձել սահմանը դաշնային ֆինանսական կարգավորումների պահպանման և քաղաքական խտրականության մեղադրանքների միջև։
Ֆինանսական վերլուծաբանները նշում են, որ այս դատական գործը կարող է նախադեպային դառնալ ԱՄՆ ամբողջ բանկային համակարգի համար։ Եթե դատարանը բավարարի բանկի միջնորդությունը, դա կամրապնդի ֆինանսական հաստատությունների իրավունքը՝ ինքնուրույն գնահատելու իրենց հաճախորդների ռիսկայնությունը՝ առանց քաղաքական դրդապատճառների մեջ մեղադրվելու վախի։ Մյուս կողմից, «Trump Organization»-ի հաղթանակը կարող է սահմանափակել բանկերի լիազորությունները և նրանց ստիպել ավելի թափանցիկ դարձնել իրենց ներքին AML հետաքննությունները, ինչը կարող է բացահայտել առևտրային գաղտնիք հանդիսացող մեթոդաբանությունները։