Պատժամիջոցների տակ գտնվող ռուս բանկիրները՝ ԱՄՆ անշարժ գույքի գաղտնի փոխանցումների կենտրոնում

Պատժամիջոցների տակ գտնվող ռուս բանկիրները՝ անշարժ գույքի մանևրների կենտրոնում

Հարավային Կարոլինայի Պալմետո Բլաֆի խաղաղ ճահճուտներում, որտեղ հայտնվում են հայտնի մարդիկ և շքեղ տները գրկում են դարավոր կաղնի ծառերը, անսպասելի դրամա է ծավալվել։ Գլխավոր դերակատարները՝ պատժամիջոցների տակ գտնվող ռուս բանկիրները և գլոբալ համակարգը, որը դժվարությամբ է հասցնում նրանց հնարամտությանը։

Պատմությունը սկսվեց 2022 թվականին՝ Ռուսաստանի Ուկրաինա ներխուժումից հետո, երբ ԱՄՆ-ը ընդլայնեց պատժամիջոցները ռուս բանկային ոլորտի բարձրագույն գործիչների նկատմամբ։ Նրանց թվում էր «Սովկոմբանկ»-ի համասեփականատեր Սերգեյ Խոտիմսկին, որը հայտնվեց անշարժ գույքի փոխանցումների բարդ ցանցի կենտրոնում՝ նպատակ ունենալով շրջանցել սպասվող ակտիվների սառեցումը։ Խոտիմսկին, Դմիտրի Խոտիմսկու, Դմիտրի Գուսևի և Միխայիլ Կուչմենտի հետ միասին, գաղտնի կերպով կուտակել էր ավելի քան 22 միլիոն դոլարի շքեղ գույք Պալմետո Բլաֆում՝ համայնքում, որը սովորաբար ասոցացվում է փոփ աստղերի հարսանեկան արարողությունների, ոչ թե միջազգային ինտրիգների հետ։

Ինչպես նշում են El-Balad և The News International-ը, բանկիրների ռազմավարությունը պարզ էր՝ գույքի սեփականության փոխանցում վստահելի անձանց կամ ընտանիքի անդամներին հենց այն պահին, երբ պատժամիջոցները ուժի մեջ էին մտնում։ Խոտիմսկու 6 միլիոն դոլար արժողությամբ տունը Պալմետո Բլաֆում փոխանցվեց նրա նախկին կնոջը՝ Ելենա Բասկինային, պատժամիջոցների նախօրեին։ Ժամանակավորությունը հստակ էր, նպատակը՝ միանշանակ։ Ամերիկյան անշարժ գույքի օրենքների բացերը օգտագործելով՝ բանկիրները միլիոնավոր դոլարներ են պաշտպանել իշխանությունների վերահսկողությունից՝ ԱՄՆ պաշտոնյաներին թողնելով սահմանափակ հնարավորություններ։

Ջորջիա՝ ակտիվների փոխանցման երկրորդ ճակատ

Հետաքննությունը չսահմանափակվեց Հարավային Կարոլինայով։ Խոտիմսկին իր ներդրումները տարածեց Ջորջիայի մեգապոլիսում՝ ձեռք բերելով հայտնի հաստատություններ՝ պաբեր, գիշերային ակումբներ, առևտրի կենտրոններ՝ ընդհանուր առմամբ ավելի քան 37 միլիոն դոլարի արժեքով։ Հանրային փաստաթղթերը, որոնց անդրադարձել են El-Balad և Realnoe Vremya-ն, բացահայտում են սահմանափակ պատասխանատվությամբ ընկերությունների բարդ ցանց, որոնց նպատակը իրական սեփականատիրոջ թաքցնելն է։ Վաճառողները նշում են, որ երբեք չեն հանդիպել Խոտիմսկուն անձամբ, գործարքները կատարվել են միջնորդների միջոցով, իսկ սեփականության փաստաթղթերը կորել են կորպորատիվ կառուցվածքների և իրավական անորոշության մեջ։

Ջորջիայի թույլ տված անշարժ գույքի օրենքները, որոնք թույլ են տալիս անանուն գործարքներ և նվազագույն բացահայտում, նպաստել են այս քայլերին։ Պատժամիջոցների նախօրեին, Խոտիմսկին փոխանցեց իր Ատլանտայի գույքի սեփականությունը Բասկինային՝ պաշտպանելով վարձակալներին և բիզնեսներին իրավական խնդիրներից։ Արդյունքում՝ ակտիվները փաստացիորեն պաշտպանված են ինչպես ԱՄՆ իշխանություններից, այնպես էլ հանրության աչքից։

Պատժամիջոցների կիրարկում՝ գլոբալ խնդիր

Ֆինանսական հանցագործությունների փորձագետները, այդ թվում՝ Transparency International-ը, վաղուց են ահազանգել օտարերկրյա էլիտաների նկատմամբ պատժամիջոցների կիրարկման դժվարությունների մասին։ Խոտիմսկու պատմությունը օրինակելի դեպք է։ Կորպորատիվ կառուցվածքների թափանցիկության բացակայությունը և թույլ օրենքները խոչընդոտում են հետաքննողներին՝ բարդացնելով բարձրարժեք ակտիվների իրական սեփականատերերին բացահայտելու գործընթացը։ ԱՄՆ-ը պատասխանել է Կորպորատիվ թափանցիկության ակտով, որի նպատակն է բացել անանուն ընկերությունների իրական պատկերը։ Սակայն, ինչպես ցույց են տալիս վերջին քաղաքական զարգացումները, պատշաճ վերահսկողությունը դեռևս դժվար է։ Ակտիվները կարող են սառեցվել թղթով, բայց իրականում միլիոնավոր դոլարներ շարունակում են շրջանառվել գլոբալ շուկայում՝ առանց արդյունավետ վերահսկողության։

Այս մարտահրավերը չի սահմանափակվում Միացյալ Նահանգներով։ Միջազգային բանկային ֆորումներում, ինչպիսին է Սոչիի IBF-ը (ըստ Realnoe Vremya), ուշադրություն է դարձվում կարգավորման և տնտեսական աճի միջև հավասարակշռությանը։ Ռուսաստանի Կենտրոնական բանկի ղեկավար Էլվիրա Նաբիուլինան շեշտում է չափավոր մոտեցման անհրաժեշտությունը՝ գերակշռելով ֆինանսական կայունությունը։ Արևմտյան գործընկերները պնդում են ֆինանսական թափանցիկության և խստացված վերահսկողության անհրաժեշտությունը։ Այս բանավեճը ձևավորում է ինչպես պատժամիջոցների տակ գտնվող անձանց, այնպես էլ կառավարության ռազմավարությունները։

Թվային ակտիվներ և նոր սահմաններ

Երբ ավանդական անշարժ գույքի ուղիները խստացվում են, պատժամիջոցների տակ գտնվող բանկիրները և նրանց գործընկերները սկսում են հետաքրքրվել նոր ուղղություններով։ Թվային ֆինանսական ակտիվները, բլոկչեյն ներդրումները և թոքենիզացված անշարժ գույքը դառնում են հաջորդ սահմանը։ Սոչիի ֆորումում Նաբիուլինան ընդգծեց DFA-ների (թվային ֆինանսական ակտիվներ) ներուժը՝ հայտարարելով ոչ որակավորված ներդրողների համար մատչելիության ընդլայնման և հարկային համակարգի հարմարեցման ծրագրեր։ Ռուսական բանկերը արդեն փորձարկում են հարթակներ, որտեղ ընտանիքները կարող են ներդնել անշարժ գույքում թվային թոքենների միջոցով։ Այս միտումը կարող է էլ ավելի բարդացնել պատժամիջոցների կիրարկումն ու ակտիվների վերահսկողությունը։

Տեխնոլոգիայի, ֆինանսների և կարգավորման համակցությունը արագ է զարգանում։ Բանկային ոլորտի թվայնացումը և վճարային հարթակների ինտեգրումը ավելացնում են թե՛ օրինական աճի, թե՛ չարաշահումների հնարավորությունները։ Կարգավորողներն առերեսվում են նոր մարտահրավերի՝ խթանել նորարարությունը՝ կանխելով հանցավոր քայլերը։ Պալմետո Բլաֆի պատմությունը ցույց է տալիս, որ այս հավասարակշռությունը գործնականում դժվար է։

Ընդհանուր հետևանքներ՝ գլոբալ ֆինանսի և տեղական օրենքների հատման կետում

Ռուս բանկիրների մանևրները Հարավային Կարոլինայում և Ջորջիայում ոչ թե մեկուսացված դեպքեր են։ Դրանք բացահայտում են ազգային իրավական համակարգերի խոցելիությունը գլոբալացված աշխարհում, որտեղ կապիտալի շարժը գերազանցում է սահմանները, իսկ կարգավորման շրջանակները հետ են մնում ֆինանսական նորարարություններից։ Տեղական համայնքները՝ Հիլթոն Հեդից մինչև Ատլանտա, ակամա դառնում են գեոպոլիտիկ պայքարի մասնակիցներ՝ նրանց տնտեսությունները ձևավորվում են հեռավոր մայրաքաղաքներում ընդունված որոշումներով։

ԱՄՆ-ի համար դասը հստակ է՝ անշարժ գույքի սեփականության և կորպորատիվ թափանցիկության բացերը փակելը անհրաժեշտ է պատժամիջոցների արդյունավետ իրականացման համար։ Փորձագետները շեշտում են, որ առանց խիստ փաստաթղթավորման և բացահայտման, օտարերկրյա հակառակորդները շարունակելու են օգտագործել համակարգի թույլ կողմերը՝ վտանգելով քաղաքական նպատակներն ու հանրային վստահությունը։

Պատմությունը նաև ցույց է տալիս գլոբալ բանկային էլիտայի ճկունությունը։ Երբ մի ուղի փակվում է, նոր ուղի է բացվում։ Ընտանեկան փոխանցումներ, կեղտոտված ընկերություններ, թվային ակտիվներ՝ պատժամիջոցների տակ գտնվողները մշտապես քայլ առաջ են, նրանց ռազմավարությունները փոփոխվում են ժամանակի պահանջներին համապատասխան։

Քանի դեռ կառավարությունները քննարկում են նոր օրենքներ, իսկ ֆինանսական հաստատությունները ընդունում են նոր տեխնոլոգիաներ, վերահսկողության և հետաքննող լրագրության անհրաժեշտությունը ավելի է մեծանում։ Պալմետո Բլաֆի պատմությունը՝ շքեղության, գաղտնիության և միջազգային ինտրիգի խառնուրդով, հանդիսանում է և՛ նախազգուշացում, և՛ գործողության կոչ։

Ռուս բանկիրների պատմությունը ԱՄՆ անշարժ գույքի շուկայում ընդգծում է թափանցիկության, խիստ կարգավորման և միջազգային համագործակցության հրատապությունը։ Միայն իրավական բացերը փակելով և տեխնոլոգիական նորարարությունը ներգրավելով վերահսկողության ոլորտում՝ պետությունները կարող են հետևել գլոբալ ակտիվների ռազմավարություններին, որոնք այսօր ձևավորում են ոչ միայն տնտեսությունները, այլև աշխարհաքաղաքական ուժի ամբողջ կառուցվածքը։